Este é nosso modelo mais completo e compreensivo, e também o mais procurado. Trata-se de um Raio-X abrangente das finanças da sua família, partindo da situação atual, com recomendações de como atingir seus objetivos em todas as áreas de competência do Planejamento Financeiro:
Análise de patrimônio, fluxo de caixa, endividamento, capacidade de poupança, entre outros
Assegurar uma transmissão entre gerações mais eficiente, evitando custos e burocracias.
Como se proteger de eventos inesperados
Como alocar seu patrimônio em "caixinhas" diferentes de acordo com seus objetivos e horizonte temporal, sem esquecer de sua tolerância a riscos.
Abrangendo diferentes fontes de renda tais como previdência privada, INSS, poupança própria
Buscar maior eficiência no impacto dos impostos nas diferentes fases da vida.
Quando você só precisa de uma análise focada e pontual sobre alguma situação ou decisão financeira. Alguns exemplos: compra de imóvel, recebimento de valores expressivos como herança ou indenizações, aquisição de produtos de previdência, entre outros.
Monitoramento periódico da evolução de suas finanças, com foco na performance dos investimentos para atingir os objetivos traçados. Relatórios e gráficos de desempenho e projeções, com recomendações em caso de desvio de rota.